Vier Themen, die zusammengehören.
Wir verkaufen keine Produktliste. Wir schauen gemeinsam auf vier Bereiche, die sich gegenseitig beeinflussen – und setzen nur das um, was für deine Situation Sinn ergibt.
Einkommen absichern
Dein Einkommen ist die Grundlage für alles andere. Wir sichern es so ab, wie es zu deinem Beruf und deinem Budget passt.
Was wir uns gemeinsam anschauen
- Was passiert finanziell, wenn du länger krank bist oder nicht mehr arbeiten kannst
- Welche Absicherung du über Arbeitgeber und Staat bereits hast – und wo die Lücken sind
- Privathaftpflicht, Berufsunfähigkeit und weitere Bausteine: was wirklich nötig ist
- Bestehende Verträge: doppelt, veraltet oder passend?
Was du danach hast
Eine klare Übersicht, welche Risiken abgesichert sind, welche nicht – und was das monatlich kostet.
Gesundheitsangaben besprechen wir erst im persönlichen Gespräch und nur, wenn sie für eine konkrete Absicherung nötig sind – nie über das Website-Formular.
Vermögen aufbauen
Erst die Struktur, dann das Produkt: Notgroschen, mittelfristige Ziele und langfristiges Investieren – in der richtigen Reihenfolge.
Was wir uns gemeinsam anschauen
- Wie viel von deinem Netto realistisch und dauerhaft in den Vermögensaufbau gehen kann
- Wie groß dein Notgroschen sein sollte und wo er liegt
- ETF-Sparplan, gemanagte Lösung oder Immobilie – mit Chancen, Risiken und Kosten
- Wie deine Sparrate automatisch mitwächst, wenn dein Gehalt steigt
Was du danach hast
Ein Sparplan, den du verstehst, mit einer Rate, die zu deinem Leben passt – auch wenn es teurer wird.
Förderungen nutzen
Arbeitgeberleistungen, staatliche Zulagen und Steuervorteile sind Geld, das dir zusteht – aber selten von allein kommt.
Was wir uns gemeinsam anschauen
- Vermögenswirksame Leistungen: Zahlt dein Arbeitgeber etwas, das du nicht abrufst?
- Betriebliche Altersvorsorge: Arbeitgeberzuschuss und Steuervorteile
- Staatliche Zulagen, für die du infrage kommst
- Werbungskosten und Steuererklärung: was sich für dich lohnt
Was du danach hast
Eine Liste der Förderungen, die für dich in Frage kommen – und welche du davon schon nutzt.
Steuerberatung im rechtlichen Sinn leisten wir nicht. Für deine Steuererklärung verweisen wir bei Bedarf an Steuerberater oder Lohnsteuerhilfevereine.
Langfristig vorsorgen
Früh anfangen und flexibel bleiben. Mit 27 weiß niemand, wie das Leben mit 45 aussieht – deine Vorsorge muss das aushalten.
Was wir uns gemeinsam anschauen
- Wie hoch deine gesetzliche Rente ungefähr ausfällt (anhand deiner Renteninformation)
- Wie sich betriebliche und private Vorsorge sinnvoll ergänzen
- Wie flexibel Beiträge erhöht, gesenkt oder pausiert werden können
- Was bei Jobwechsel, Elternzeit oder Selbstständigkeit mit deiner Vorsorge passiert
Was du danach hast
Ein Vorsorgeplan mit realistischen Zahlen und Stellschrauben für spätere Lebensphasen.
Was wir bewusst nicht machen
- Keine Abschlüsse im Erstgespräch. Das erste Telefonat dient dem Kennenlernen, nicht dem Verkauf.
- Keine Produkte, die du nicht verstehst. Wenn wir etwas nicht in einfachen Worten erklären können, empfehlen wir es nicht.
- Keine Vollkasko-Mentalität. Wir sichern ab, was existenziell ist – nicht alles, was sich verkaufen lässt.
Bereit für einen Plan, der zu deiner Lebensphase passt?
Das Kennenlernen ist kurz, kostet nichts und verpflichtet zu nichts.